近期，藝人陳零九因為代言人的身分，被捲入香港加密貨幣平台JPEX詐欺案的風波，成為了社會矚目的焦點。
JPEX作為一家登記於澳洲的境外公司，曾在港、台廣泛招募藝人代言，然而，由於違反監管規定，引發資金困難及轉移資產的詐欺爭議。全案涉及2000多人，金額高達13億港幣（約台幣53億餘元）。
自從加密貨幣問世以後，與加密貨幣有關的詐欺案件就層出不窮。那麼，加密貨幣是什麼？詐騙集團是怎麼利用加密貨幣進行詐欺的呢？遭到加密貨幣詐騙了，又該怎麼辦呢？法律手牽手團隊在接下來的文章中，將一一為您說明。
（一）什麼是加密貨幣詐騙？
加密貨幣，又被稱作數位貨幣、虛擬貨幣。對比像台幣、日幣、美元這種法定貨幣，加密貨幣並不存在實體形式，也不是透過國家政府發行，而是存在於網路世界裡面的貨幣。
「加密貨幣詐騙」指的是以「加密貨幣」作為話術包裝的詐騙犯罪。
由於加密貨幣並非政府發行，也不依賴金融機構運作，可以在監管有限的情況下，迅速的轉移到其他的帳戶，甚至洗出海外，因此特別受到詐騙集團的青睞。
事實上，加密貨幣本身並沒有什麼問題。真正的問題在於，詐騙集團常常利用民眾對加密貨幣的陌生、不熟悉，來欺騙受害者。對於加密貨幣這種新興技術，一般民眾如果沒有足夠的研究，就容易受到詐騙集團的蠱惑，最後血本無歸。
（二）常見的加密貨幣詐騙型態有哪些？
- 交友詐騙：實務上最常見的就是交友詐騙。詐騙集團可能會透過各種社群、社團、交友軟體結識受害者，聊天、建立感情之後，再以朋友的名義，向受害者提出投資項目。
- 網路釣魚：「釣魚網站」指的是模仿、假冒的網站。詐騙集團可能會傳送給您一些看似正當合法的網站，實則卻是他們建置的虛假詐騙網站。目的是引誘受害者輸入個人資料、機密資訊，並藉以騙取資料或資金。
- 投資新幣：詐騙集團也可能會藉口要發行一種新的加密貨幣，來誘騙受害者投資。當受害者將資金匯入後，詐騙集團就會捲款潛逃，新幣種也不會真的發行。
- 病毒入侵：有些詐騙集團會利用病毒軟件的傳送，將受害者端的資料加密，逼迫付費解碼；或者騙出受害者帳號、密碼。
（三）常見的加密貨幣詐騙手法有哪些？
- 催促入金：「入金」指的是存入資金，以購買加密貨幣。詐騙集團常會用各種方式催促受害人趕快入金（例如：限時優惠、情況緊急……）。
- 專人服務：正規的交易所並不會透過私訊的方式教導投資人操作加密貨幣。實務上常見詐騙集團用Line、IG等通訊軟體一對一服務，教導受害人買幣、轉帳等操作。
- 出金限制：「出金」指的是提出資金。匯入資金之後，詐騙集團會用各種話術限制受害者提領資金，利用受害者的慌張急迫，誘使受害人投入更多的資金（例如：須升等為VIP才能提領、再投資更多額度才能提領……）。
（四）詐騙集團會涉及的刑責？
《刑法》第 339 條： 「意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處五年以下有期徒刑、拘役或科或併科五十萬元以下罰金。」
《洗錢防制法》第 15 條： 「收受、持有或使用之財物或財產上利益，有下列情形之一，而無合理來源且與收入顯不相當者，處六月以上五年以下有期徒刑，得併科新臺幣五百萬元以下罰金： 一、冒名或以假名向金融機構申請開立帳戶。 二、以不正方法取得他人向金融機構申請開立之帳戶。 三、規避第七條至第十條所定洗錢防制程序。」
《洗錢防制法》第 15-1 條： 「無正當理由收集他人向金融機構申請開立之帳戶、向虛擬通貨平台及交易業務之事業或第三方支付服務業申請之帳號，而有下列情形之一者，處五年以下有期徒刑、拘役或科或併科新臺幣三千萬元以下罰金： 一、冒用政府機關或公務員名義犯之。 二、以廣播電視、電子通訊、網際網路或其他媒體等傳播工具，對公眾散布而犯之。 三、以電腦合成或其他科技方法製作關於他人不實影像、聲音或電磁紀錄之方法犯之。 四、以期約或交付對價使他人交付或提供而犯之。 五、以強暴、脅迫、詐術、監視、控制、引誘或其他不正方法而犯之。」
除了上述刑責以外，詐騙集團還有可能觸犯到《銀行法》的規定，因而有相關刑責。
《銀行法》第 29 條第 1 項： 「除法律另有規定者外，非銀行不得經營收受存款、受託經理信託資金、公眾財產或辦理國內外匯兌業務。」
《銀行法》第 125 條第 1 項： 「違反第二十九條第一項規定者，處三年以上十年以下有期徒刑，得併科新臺幣一千萬元以上二億元以下罰金。其因犯罪獲取之財物或財產上利益達新臺幣一億元以上者，處七年以上有期徒刑，得併科新臺幣二千五百萬元以上五億元以下罰金。」
（五）受害者可能會涉及的刑責？
雖然受害者本身也被騙錢，但如果受害者在過程中，有提供自己帳戶、幫忙購買加密貨幣的行為，就有可能涉及幫助詐欺、幫助洗錢的罪責。
《洗錢防制法》第 15-2 條： 「任何人不得將自己或他人向金融機構申請開立之帳戶、向虛擬通貨平台及交易業務之事業或第三方支付服務業申請之帳號交付、提供予他人使用。但符合一般商業、金融交易習慣，或基於親友間信賴關係或其他正當理由者，不在此限。
違反前項規定者，由直轄市、縣（市）政府警察機關裁處告誡。經裁處告誡後逾五年再違反前項規定者，亦同。
違反第一項規定而有下列情形之一者，處三年以下有期徒刑、拘役或科或併科新臺幣一百萬元以下罰金：
一、期約或收受對價而犯之。
二、交付、提供之帳戶或帳號合計三個以上。
三、經直轄市、縣（市）政府警察機關依前項或第四項規定裁處後，五年以內再犯。」
（六）被騙了怎麼辦
- 保持聯繫：為使後續調查順利，建議受害者切勿打草驚蛇，不要急著向對方透漏自己已經知道受騙的事。
- 保留記錄：訴訟過程很需要證據證明事實。因此，建議受害者務必要保留與詐騙集團的對話紀錄、轉帳紀錄。
- 警局報案：在蒐集整理完證據後，建議將所有內容提供給警方，以利檢警偵辦調查。
- 諮詢律師：加密貨幣詐騙案情複雜，一般民眾對訴訟程序也相當陌生。發生詐騙案件時，建議可以委任專業的律師協助處理。
（七）錢拿得回來嗎？
基於加密貨幣的特性，要取回被詐騙的資金相對困難。
為了增加追回資金的機會，建議受害者抓緊時間，積極蒐集證據，同時諮詢律師的意見。這樣的做法可以有效地協助受害者在法律程序中維護自己的權益，並提高成功追回資金的可能性。
（八）結語
高報酬、低風險、畫大餅、名人加持……為了騙取民眾的血汗錢，詐騙集團吸引受害者的手法五花八門。面對這些詐騙手法，民眾千萬要冷靜以待、謹慎思考。
法律手牽手團隊有豐富的處理案件經驗，若您不幸被捲入詐騙風波，歡迎聯繫我們以處理後續的問題。我們將會站在您這一方，竭盡所能為您討回公道！
